les acteurs de l'assurance-vie doivent se préparer à un départ sans précédent d'actifs sous gestion

D'après le rapport World Life Insurance 2023 du Capgemini Research Institute, les acteurs de l'assurance-vie doivent se préparer à un potentiel départ sans précédent d'actifs sous gestion, à l'approche de la plus grande transmission intergénérationnelle de patrimoine jamais réalisée (UBS Investor Watch). Actuellement, les assurés de plus de 65 ans détiennent 40 % des actifs sous gestion des assureurs, qui s'élèvent à 7 800 milliards de dollars pour les 40 plus grands assureurs-vie mondiaux. Selon le rapport, ces actifs devraient être transférés aux héritiers d'ici 2040 (Etude 2023 du Capgemini Research Institute pour les services financiers, sur la base de données de la Réserve fédérale américaine, des rapports annuels des 40 plus grands assureurs-vie au monde et des Nations Unies sur l'espérance de vie à 65 ans).

Méthodologie : Le World Life Insurance Report 2023 fonde ses analyses sur deux sources primaires, l'enquête 2023 sur la satisfaction des clients dans le secteur de l'assurance au niveau mondial et des entretiens en 2023 avec des cadres supérieurs du secteur de l'assurance au niveau mondial. Ces sources primaires couvrent 23 marchés : Allemagne, Australie, Belgique, Brésil, Canada, Chine, Espagne, Émirats arabes unis, États-Unis, France, Hong Kong, Inde, Italie, Japon, Malaisie, Mexique, Norvège, Pays-Bas, Portugal, Royaume-Uni, Singapour, Suède et Suisse. L'enquête sur la satisfaction des clients, réalisée en mai et juin 2023 en collaboration avec Phronesis Partners, a interrogé 6 775 clients de l'assurance âgés de plus de 50 ans dans 20 pays. Le rapport tire également des conclusions d'entretiens ciblés avec 200 cadres supérieurs de grandes compagnies d'assurance sur 14 marchés. Ces marchés représentent les trois régions - Amériques, EMEA et APAC.

Les Nations unies estiment que 33 % de la population mondiale sera âgée de plus de 50 ans d'ici à 2050. Pourtant, la plupart des seniors n'ont pas réalisé de planification financière pour bien gérer leur vieux jours (Dans le rapport World Life Insurance de Capgemini, le « bien vieillir » est défini comme la capacité à maintenir la sécurité financière, la (vous en avez lu 24%, il reste à lire 76%, de cet article.)

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