Testamento et Deloitte alertent sur un risque de non-conformité des clauses bénéficiaires

La clause bénéficiaire demeure l’un des points les plus sensibles, mais aussi les moins visibles, de l’assurance de personnes. Testamento, éditeur de logiciels SaaS spécialisé dans l’assurance de personnes et le conseil patrimonial, publie avec Deloitte un livre blanc consacré à un sujet majeur pour les assureurs, bancassureurs, mutuelles, courtiers et délégataires de gestion : l’obsolescence ou la mauvaise rédaction des clauses bénéficiaires. Selon les éléments présentés dans ce document, près de 20 millions de clauses seraient aujourd’hui concernées en France.

L’enjeu est loin d’être seulement administratif. Une clause bénéficiaire imprécise, ancienne ou inadaptée peut compliquer le règlement d’un contrat d’assurance vie, de retraite ou de prévoyance. Elle (vous en avez lu 17%, il reste à lire 83%, de cet article.)

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