Banques et assureurs face au durcissement de la lutte anti-blanchiment

La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme reste l’un des grands chantiers de conformité du secteur financier. En organisant, le 16 juin 2026, ses premières Rencontres anti-blanchiment, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution a rappelé que ce sujet ne concerne plus seulement les spécialistes de la conformité, mais l’ensemble des banques, assureurs, intermédiaires financiers et acteurs exposés à des flux complexes. L’événement était consacré aux enjeux actuels de la LCB-FT, dans leurs dimensions nationale et européenne.

Le principe est simple, mais sa mise en œuvre devient de plus en plus exigeante. Les établissements financiers doivent identifier leurs clients, comprendre l’origine des fonds, suivre les opérations inhabituelles, détecter les schémas suspects et, lorsque les circonstances l’exigent, effectuer une déclaration à Tracfin. L’obligation ne consiste pas à prouver une infraction pénale, mais(vous en avez lu 18%, il reste à lire 82%, de cet article.)

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