DDA : les courtiers en assurance face au défi de la digitalisation

Alexandre Peschet, Directeur Général d'Upsideo

Les courtiers en assurance font face à de multiples obligations réglementaires vis-à-vis de leurs clients. Sans outil digital adapté, ils ne peuvent plus répondre aux exigences de connaissance du client, au moment de la souscription et tout au long de la vie du contrat. La transformation digitale de leurs méthodes de travail n'est plus une option mais une obligation.

Entrée en vigueur en 2018, la directive sur la distribution d'assurances (DDA) vise à mieux protéger les souscripteurs de contrats d'assurance en obligeant les distributeurs à proposer à leurs clients des produits en adéquation avec leur profil d'investisseur. Ces distributeurs doivent ainsi collecter de nombreux renseignements sur leurs clients afin d'être en mesure de prouver que les produits conseillés sont bien adaptés aux besoins de ces derniers. De même, ces distributeurs, qui sont le plus souvent des courtiers en assurance ou des courtiers-grossistes (réseaux de courtiers), doivent mettre en place des reportings plus réguliers à destination (vous en avez lu 26%, il reste à lire 74%, de cet article.)

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