Faux conseiller bancaire, pourquoi la victime peut-elle malgré tout se voir reprocher une négligence grave ?

Les fraudes au faux conseiller bancaire reposent sur un paradoxe particulièrement efficace. La victime ne pense pas désobéir aux règles de sécurité de sa banque. Elle croit au contraire les appliquer pour protéger son compte.

Un interlocuteur l’appelle, se présente comme appartenant au service antifraude de son établissement et lui annonce qu’une opération suspecte vient d’être détectée. Il connaît parfois son nom, une partie de ses coordonnées bancaires ou d’autres informations personnelles. Dans certaines affaires, le numéro affiché sur le téléphone correspond même à celui de la banque ou du conseiller habituel grâce à une technique d’usurpation de numéro appelée « spoofing ».

Le fraudeur demande alors au client de confirmer une opération sur son application bancaire, d’ajouter un bénéficiaire ou d’utiliser son dispositif d’authentification forte. Persuadée d’empêcher une fraude, la victime réalise précisément les manipulations qui vont permettre de transférer son argent.

Lorsque quelques milliers, voire plusieurs dizaines de milliers d’euros disparaissent du compte, une question juridique délicate apparaît alors : qui doit supporter la perte ?
La réponse est moins évidente qu’il n’y paraît.

Une (vous en avez lu 11%, il reste à lire 89%, de cet article.)

…

Cet article est réservée aux abonnés à RiskAssur-hebdo Privilège

Vous êtes déjà abonné, pour vous identifier, cliquez ici

Abonnement en ligne
Abonnement 12 mois pour 504 euros ttc, en cliquant ici
Abonnement 1 mois pour 56,40 euros ttc, en cliquant ici
vous donnant acces a l’integralite des archives (plus de 40 000 articles) : cliquez ICI