AG2R La Mondiale optimise la gestion de ses contrats d'assurance-vie en UC avec Cogit

Avec quelque 8 millions d'assurés et 13,7 milliards d'euros de cotisations encaissées en 2009, le groupe AG2R La Mondiale est l'un des dix premiers assureurs de personnes en France et le numéro deux sur le secteur des retraites complémentaires.
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« La gestion des contrats d'épargne-retraite est au cœur de nos métiers », explique Brigitte Villette, Directeur de la Gestion Individualisée au sein d'AG2R La Mondiale. Pour servir au mieux ses clients, cette entité, qui regroupe 400 personnes dont 35 sur le Back Office Titres, s'est très tôt dotée d'une solution de gestion spécifique, capable de gérer tous les contrats d'assurance-vie en unités de compte (UC) adossés à des OPCVM. Mais il lui manquait un outil pour calculer les commissions facturées à tous les gestionnaires de fonds ainsi que les rétrocessions reversées au réseau de distribution. « Tant que le nombre de supports et d'actifs à gérer n'était pas trop important, les calculs étaient effectués sous Excel. Mais quand cette activité s'est développée, nous avons commencé à rencontrer des problèmes de délai et de qualité de l'information produite », confie Brigitte Villette.
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Pour améliorer sa qualité de service et aussi élargir son réseau de partenaires, AG2R La Mondiale souhaite alors investir dans une solution spécialement dédiée à la distribution de fonds. Ce sera également l'occasion pour l'assureur d'optimiser la gestion de son carnet d'ordres Actif en investissant dans un outil capable de sécuriser au quotidien le rapprochement entre les ordres émis et les avis d'opéré transmis par les dépositaires. « Lorsque l'on passe 4000 à 5000 ordres par mois, avec des montants investis qui peuvent être très importants, il est essentiel de maîtriser toute la chaîne, de la souscription client à la confirmation de l'ordre dans le système comptable, en s'assurant au quotidien que tout s'est déroulé dans les conditions prévues », note Brigitte Villette.
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Sur ce marché très spécialisé de l'industrie financière, les compétences sont rares. Le groupe fait donc rapidement le tour des différents acteurs en se concentrant en priorité sur la gestion de la distribution des fonds. « La plupart des sociétés contactées nous proposaient d'externaliser ce service. Mais ce n'était pas ce que nous souhaitions. Lorsque nous avons rencontré les équipes de Scenario Informatique Conseil, nous avons, en revanche, été immédiatement séduits. Ce prestataire connaissait parfaitement notre métier et avait une offre aboutie au catalogue. Et il offrait aussi une vraie écoute et du répondant sur notre problématique ».
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AG2R La Mondiale opte donc pour la solution Cogit Trade Fees, qui répond à la fois aux besoins d'un promoteur, d'un distributeur ou d'une plateforme de distribution de fonds. Et un premier contrat est signé mi-2008 pour une mise en production neuf mois plus tard.
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